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生命保険は目的に合った内容ですか?

2019/01/17

 

生命保険に加入されている方は多いと思います。

しかし、その加入目的に合致した内容になっているでしょうか?そもそも営業の方に勧められるままに、内容もよく理解されないまま加入された方も多いのではないでしょうか。

 

生命保険には様々な機能があります。万が一の場合の家族の保障、病気やケガへの備え、貯蓄、教育資金の積立、個人年金、さらには節税、相続対策、事業承継対策、退職金積立等、数えきれないほどです。そしてそれぞれの機能にあった異なるタイプの保険があるのです。

したがって、大切なことはまず「何のために保険に加入するのか」を明確にすることです。その上でそのタイプに合った保険を選択し、必要な保障額や貯蓄額、期間、毎月の保険料などを無駄のないように決定していくのです。

 

ちなみに(保障型の)保険と貯金の機能の違いですが、「貯金は三角、保険は四角」とよく言われます。貯金は一定額を貯めるのに少しづつ、従って時間がかかりますが、保険は契約した日から一定額が保障される、ということですね。

このように保険の特性をよく理解した上で活用することをお勧めします。

 

 

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生命保険は目的に合った内容ですか?

2019/01/17

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